Можно ли сделать банкротство по уголовному делу

Пересечение процедуры финансовой несостоятельности и последствий уголовного преследования — одна из наиболее сложных и неоднозначных сфер в юридической практике. Граждане, имеющие непогашенные обязательства, возникшие из приговора суда (штрафы, возмещение ущерба потерпевшим, компенсация морального вреда), закономерно задаются вопросом: можно ли сделать банкротство по уголовному делу? Законодательство РФ и позиция Верховного Суда дают на этот вопрос утвердительный, но имеющий принципиальные оговорки ответ. Данная процедура возможна, однако ее цели и конечный результат для «уголовных» долгов кардинально отличаются от списания обычных кредитных обязательств.

Может ли осужденный подать на банкротство

Да, гражданин, имеющий непогашенную задолженность по приговору суда, обладает правом обратиться с заявлением о признании себя банкротом. Это право гарантировано вне зависимости от природы происхождения долгов. Важно понимать, что наличие судимости или статус осужденного не являются препятствием для инициации процедуры. Осужденный, в том числе отбывающий наказание в местах лишения свободы, может подготовить и направить заявление самостоятельно или через представителя.

Ключевое значение для возбуждения дела имеет не характер долга, а соответствие гражданина общим критериям несостоятельности: общий размер обязательств не менее 500 000 рублей (или сумма меньше, но платежи просрочены более чем на три месяца), и отсутствие возможности их исполнить. Долги по уголовному делу, подтвержденные исполнительным листом, учитываются в этой общей сумме наравне с кредитами, займами и иными обязательствами.

Как долги по уголовному делу учитываются при возбуждении банкротства

При подаче заявления в арбитражный суд гражданин обязан указать всех известных ему кредиторов и размер их требований. К обязательствам, вытекающим из уголовного дела, относятся:

• Штраф в доход государства, назначенный в качестве наказания.
• Возмещение имущественного ущерба, причиненного преступлением (в пользу потерпевшего или государства).
• Компенсация морального вреда, взысканная в пользу потерпевшего.
• Возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью потерпевшего.

Эти требования подтверждаются копией обвинительного приговора и исполнительного листа, выданного судом общей юрисдикции. Они вносятся в реестр требований кредиторов, и в отношении них действуют специальные правила очередности удовлетворения, установленные законом «Об исполнительном производстве». Такие требования, наряду с алиментами, относятся к первой (наивысшей) очереди. Это означает, что при наличии у должника имущества, средства от его продажи в первую очередь будут направлены на погашение именно этих долгов, и только после их полного удовлетворения — на расчеты с банками, МФО и другими кредиторами.

Что будет с долгами осужденного при завершении банкротства

Это центральный вопрос, кардинально отличающий «уголовные» долги от всех прочих. По общему правилу, после завершения процедуры реализации имущества в рамках банкротства гражданин освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов. Однако закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» содержит исчерпывающий перечень обязательств, которые не подлежат списанию ни при каких обстоятельствах.

Требования, связанные с личностью кредитора

Подавляющая часть долгов, возникающих из уголовного дела, попадает под эту категорию и сохраняется за должником после завершения банкротства. К ним относятся:

• Требования о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина.
• Требования о компенсации морального вреда.
• Требования о возмещении ущерба, причиненного преступлением (имущественного ущерба).

Даже если в ходе банкротства не будет обнаружено имущества для погашения этих требований, они не списываются. Обязательство сохраняет силу, и взыскание может быть продолжено после окончания банкротного дела — например, путем удержания из будущих доходов должника.

Штраф и ущерб в доход бюджета

Штраф, назначенный по уголовному делу в качестве наказания и подлежащий уплате в государственный бюджет, также не списывается в рамках банкротства физического лица. Государство, выступая взыскателем по таким платежам, занимает особое положение. Хотя требования бюджета традиционно относятся к третьей очереди, их невозможность списания вытекает из публично-правовой природы данного обязательства как меры уголовной ответственности. Таким образом, цель банкротства при наличии «уголовных» долгов — не освобождение от них, а легализация финансового состояния, структурирование процесса взыскания в рамках закона и, возможно, списание иных, обычных долгов (кредитов, займов), если они также есть у гражданина.

Основания для возбуждения уголовного дела в рамках банкротства

Важно различать банкротство с долгами по уже завершенному уголовному делу и уголовное преследование, которое может быть инициировано за действия (или бездействие) в процессе самого банкротства. Законодательство предусматривает строгую ответственность за злоупотребления в процедуре несостоятельности.

Уголовное дело в связи с банкротством может быть возбуждено по статьям Уголовного кодекса РФ, например:

• Статья 196. Преднамеренное банкротство — умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, причинившее крупный ущерб.
• Статья 197. Фиктивное банкротство — заведомо ложное объявление о своей несостоятельности в целях введения в заблуждение кредиторов.
• Статья 195. Неправомерные действия при банкротстве — сокрытие имущества, сведений о нем, незаконная передача или отчуждение активов, фальсификация бухгалтерской документации.

Поводом для проверки могут послужить действия должника: сокрытие имущества или доходов, предоставление фиктивных документов, заключение сделок по отчуждению активов в преддверии банкротства с целью их вывода.

Последствия для банкрота

В случае возбуждения и расследования уголовного дела по указанным статьям, сама процедура банкротства не прекращается автоматически, но проходит под усиленным вниманием суда и финансового управляющего. Для гражданина это грозит:

• Отказ в списании долгов. Если суд в рамках уголовного дела установит преднамеренный или фиктивный характер действий, арбитражный суд, ведущий дело о банкротстве, практически гарантированно откажет в освобождении гражданина от оставшихся обязательств.
• Уголовная ответственность. В случае доказательства вины это может повлечь наказание вплоть до лишения свободы.
• Признание сделок недействительными. Суд может отменить все подозрительные операции с имуществом, совершенные перед банкротством, и вернуть активы в конкурсную массу.

Таким образом, хотя банкротство влечет негативные последствия, в том числе ограничения на получение кредита и повторное банкротство в течение пяти лет, его проведение должно быть абсолютно добросовестным и прозрачным. Попытка использовать процедуру для сокрытия от ответственности, в том числе по уголовным долгам, может привести к обратному результату — ужесточению положения и привлечению к новой уголовной ответственности.